Con el objetivo de asegurar el origen legal del dinero que circula en las billeteras virtuales y cuentas bancarias, la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) controlará aquellas transferencias que superen un monto específico y también el dinero que se tenga como saldo.

¿Cuánto dinero se puede tener en billeteras virtuales sin declarar?

Según informó el organismo, serán los mismos montos límites que rigen en octubre. Estos son revisados cada seis meses según las variaciones del Índice de Precios al Consumidor (IPC), permitiendo que las medidas continúen siendo relevantes en un contexto de alta inflación.

Límites establecidos para las transferencias

Desde octubre, toda transferencia bancaria que supere los $400.000 será objeto de un control más riguroso. Esto incluye tanto ingresos como egresos de dinero. Aquellos que realicen operaciones por encima de este umbral deberán justificar el origen de los fondos con documentación respaldatoria, como facturas o contratos.

Sin embargo, este control solo afectará a personas sin ingresos formales. Quienes estén registrados como monotributistas, responsables inscriptos o perciban salarios declarados no deberían tener inconvenientes, ya que sus movimientos están previamente informados a la AFIP.

Superar este monto implicará la obligación de presentar documentación que respalde la operación, como recibos de sueldo, facturas de servicios, o certificados de ingresos emitidos por contadores públicos.

Para las personas que realizan grandes transacciones, como compras de propiedades o pagos por servicios, es común llegar a estos montos, por lo que será esencial tener la documentación al día.

¿Qué información requerirá AFIP?

En caso de que se realice una transferencia que supere los $400.000, la AFIP podrá solicitar documentación que justifique el origen de los fondos. Entre los documentos requeridos están:

Facturas o recibos de pagos realizados.

Contratos que expliquen la transacción.

Declaraciones juradas de ingresos y egresos.

Registros contables, en el caso de empresas.

Es importante destacar que la falta de justificación adecuada puede conllevar sanciones fiscales, como multas o incluso la apertura de investigaciones por presunta evasión fiscal o lavado de dinero.

¿Qué pasa si no podés justificar una transferencia?

Si la AFIP detecta una transferencia sospechosa y no podés justificar el origen de los fondos, podrías enfrentar consecuencias serias, como multas, ajustes fiscales o incluso la inclusión en una investigación por lavado de dinero. En casos graves, el banco podría emitir un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) y notificar a la UIF para una investigación más profunda.